RESOF_ANEXO 35

(9.1.1.1, 9.1.2 y 9.2.2)

DOCUMENTACION QUE DEBERAN PROPORCIONAR A FOVI LAS SOCIEDADES FINANCIERAS PARA OBTENER SU REGISTRO

I) Copia simple de la autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público;

II) Copia simple del acta constitutiva debidamente inscrita en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio;

III) Relación de socios que integran la sociedad financiera, indicando el capital suscrito y pagado por cada uno de ellos, la experiencia que tengan en el ramo financiero o en la promoción de vivienda, así como la relación patrimonial que posean indicando la procedencia de dicho patrimonio durante los últimos diez años, asimismo la relación de inversiones en empresas constructoras o promotoras;

IV) Plan de operación con FOVI y programa general de funcionamiento que comprenda:

a) Plan de operación y políticas de expansión y consolidación a mediano y largo plazo;

b) Programa general de captación de recursos;

c) Programa general de otorgamiento de créditos que incluya la política de originación y cobranza de la cartera;

d) Programa general de diversificación de riesgos crediticios, conforme a los criterios señalados en 9.3;

e) Las bases relativas a su organización, sistemas de contabilidad, cómputo y control interno, y

f) Información de estados financieros de conformidad con el Anexo I siguiente.

Anexo I

INFORMACION DE ESTADOS FINANCIEROS PROFORMA

I. ACTIVOS (desglose)	II. PASIVOS (desglose)
Corto Plazo	Corto Plazo, provenientes de: Banca de Desarrollo Banca Múltiple Mercado de Valores
Largo Plazo Créditos con recursos FOVI Relacionados No Relacionados	Largo Plazo provenientes de: FOVI Banca de Desarrollo Banca Múltiple Mercado de Valores
* Otros
III. Coeficiente de capital respecto a cartera de créditos: ______________% (Usando los porcentajes establecidos por FOVI 7.2% para la cartera fondeada por FOVI, 8% para el resto de la cartera y 25% para los créditos relacionados con recursos FOVI).
IV. Simulaciones de los estados proforma de resultados para ver el impacto en la rentabilidad, bajo los siguientes cuatro escenarios: a. Cartera vencida de 2.5% y el 50% del financiamiento proveniente de FOVI. b. Cartera vencida de 4% y el 0% del financiamiento proveniente de FOVI. c. Cartera vencida de 5% y el 50% del financiamiento proveniente de FOVI. d. Cartera vencida de 5% y el 0% del financiamiento proveniente de FOVI.

ASPECTOS DE REGISTRO Y CORPORATIVOS

Nombre de la SOFOL: _________________________________________, S.A. de C.V.

C O N C E P T O	C O M E N T A R I O S
Fecha de la Autorización de la S.H.C.P.
Fecha de Publicación en el D.O.F.
Grupo Financiero del que forma parte
Inst. de Banca Múltiple incorporada
Fecha de constitución
Fecha de inscripción en el R.P.P.
Fecha de inicio de operaciones
Objeto social
Duración
Capital social fijo
Capital social variable
Nombre de sus accionistas y su participación en el capital social










Relación patrimonial en cuanto a inversiones de los socios y funcionarios en empresas constructoras o promotoras










Plan de operación a mediano plazo
Plan de operación a largo plazo
Políticas de expansión a mediano plazo
Políticas de expansión a largo plazo
Políticas de consolidación a mediano plazo
Políticas de consolidación a largo plazo
Programa de captación de recursos
Programa de otorgamiento de créditos
Características especiales de las acciones, en cuanto al ejercicio de los derechos corporativos


Forma de administración
Nombre(s) y cargo(s) de(l) (los) administrador(es)



Nombre(s) y cargo(s) de(l) (los) principal(es) funcionario(s)



Nombre(s) y cargo(s) de(l) (los) representante(s) y tipo de facultades



Experiencia de los socios y funcionarios en el ramo financiero: (N=ninguna, B=baja, M=media, A=alta)








Política de cobranza de la cartera
Programa de diversificación de riesgos
Bases de organización
Sistemas de contabilidad
Sistemas de cómputo
Sistemas de control interno

CUESTIONARIO COMPLEMENTARIO

I. PLAN DE FONDEO

¿Cuál va a ser su estrategia de fondeo? :

en el Mercado?________________________________________________________

____________________________________________________________________

con la Banca? ________________________________________________________

____________________________________________________________________

con FOVI? ___________________________________________________________

____________________________________________________________________

II. PLAN DE CAPITALIZACIÓN

Dada su estructura de capital ¿cómo piensan superar sus limitantes?

______________________________________________________________________________

¿Cuál va ser su política de dividendos?

______________________________________________________________________________

¿Cuál es el porcentaje de créditos relacionados? ______________________________________

¿Cuál es el porcentaje de créditos individuales otorgados a un desarrollo de un solo

accionista?_____________________________________________________________________

Deberá demostrar ante FOVI una tenencia accionaria individual o de un mismo grupo en términos del punto 9.1.1.2 de la regulación específica.

III. PLAN DE DIVERSIFICACIÓN DE RIESGOS

¿Tiene alguna estrategia de descentralización? ¿por tipo de vivienda?

IV. PLAN DE COBRANZA

¿Cómo piensan efectuar su cobranza? Semanal ____ Quincenal____ Mensual ____

_en dónde? Sucursal ____Desarrollo____

_por quién? Nómina _____ Promotor____ SOFOL____

Otros _____ Especificar: ______

¿Cuáles son sus políticas para reestructurar créditos?

______________________________________________________________________________

¿Cuál es el plan para cobrar a morosos?_____________________________________________

______________________________________________________________________________

V. PLAN DE MERCADO

¿Qué segmentos piensan atacar? ____Vivienda de Interés Social ______

Vivienda Media ____________

Vivienda Residencial ________

Vivienda Usada ____________

Créditos Individuales ________

¿Cuáles son sus objetivos respecto a la Vivienda de Interés Social?

______________________________________________________________________________

¿Con qué tipo de promotores piensan operar? Pequeños _______

_Grandes_________

¿En qué nichos son los que piensan que está su ventaja comparativa con la banca?

______________________________________________________________________________

¿Cuáles son sus fórmulas de amortización que piensan aplicar para créditos NO FOVI?

______________________________________________________________________________

¿Qué factores de pago piensan utilizar?______________________________________________

______________________________________________________________________________

¿Con qué rendimiento? ___________________________________________________________

______________________________________________________________________________

¿Piensan topar el refinanciamiento?_________________________________________________

______________________________________________________________________________

VI. PLAN OPERATIVO

Favor de describir su organigrama:

¿Quién procesa las solicitudes de crédito? ___________________________________________

______________________________________________________________________________

¿Quién es el encargado de realizar la cobranza? ______________________________________

______________________________________________________________________________

¿Quién es el encargado de verificar toda la documentación?

______________________________________________________________________________

¿Cuál es su inversión en sistemas?

Hardware: ________________________________

_________________________________________

_________________________________________

_________________________________________

Software: _________________________________

_________________________________________

_________________________________________

_________________________________________

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